Трудовая функция "Заключение с клиентом договора обезличенного металлического счета"

Код
C/01.5
Уровень квалификации
5
Трудовые действия
  • Консультации по выбору клиентом вида металла (золото, серебро, палладий, платина) для открытия обезличенного металлического счета
  • Сбор документов и информации о клиенте, проверка их подлинности, документальное фиксирование для идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца
  • Проверка клиента по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
  • Документальное оформление согласия клиента на обработку персональных данных
  • Оценка степени (уровня) риска клиента в соответствии с требованиями нормативных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Согласование с клиентом основных условий договора обезличенного металлического счета
  • Прием и проверка правильности оформления заявок клиентов на внесение драгоценных металлов на обезличенный металлический счет или их снятия со счета
  • Открытие клиенту обезличенного металлического счета и выдача ему выписки по счету
Требования к образованию и обучению
  • Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов
  • Законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Законодательство Российской Федерации о персональных данных
  • Нормативные документы Банка России об идентификации клиентов
  • Рекомендации Росфинмониторинга по оценке степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
  • Порядок открытия обезличенных металлических счетов лицам, на которых распространяется законодательство США о налогообложении иностранных счетов
  • Локальные нормативные акты и методические документы по открытию и ведению обезличенного металлического счета
Требования к опыту практической работы
  • Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах
  • Работать в различных базах данных, в том числе с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в целях наиболее полного сбора информации о клиентах
  • Оценивать степень (уровень) риска клиента в соответствии с рекомендациями Росфинмониторинга и требованиями внутренних нормативных документов банка
  • Разъяснять клиентам условия проведения операций по обезличенным металлическим счетам
  • Вести деловые переговоры с клиентами
< К профстандарту