Важно С 3 марта — огромные штрафы за неуплату экосбора 
Кредитные организации предлагают временно приостанавливать выдачу наличных в отделениях при признаках социальной инженерии — по аналогии с банкоматами.
Что произошло? Сотрудникам банков нужно дать право приостанавливать операции по снятию наличных в банковских отделениях и кассах, то есть ввести так называемый «период охлаждения» по аналогии с банкоматами. Соответствующее предложение на Уральском форуме выдвинули представители Т‑Банка и Сбербанка. Идею поддержали НСПК, правоохранительные органы, а также банки «Дом.РФ», «Зенит» и «Новиком», пишут «Известия».
Выступая на форуме, руководитель центра экосистемной защиты Т‑Банка Олег Замиралов напомнил, что тему о периоде охлаждения в отделениях банков поднимали ещё при введении ограничений на операции через банкоматы.
По словам директора департамента противодействия мошенничеству Сбербанка Сергея Велигодского, мошенники смещают фокус своей деятельности на наличные: в отделениях отсутствуют лимиты на снятие, поэтому потенциальные потери не ограничены.
Представитель НСПК Георгий Дорофеев отметил, что антифрод должен действовать во всех каналах, включая кассы. Банки, зная своих клиентов, смогут корректно ограничивать снятие денежных средств, уверен эксперт.
Зампредседателя правления «Зенита» Игорь Кособуров добавил, что период охлаждения следует применять ко всем подозрительным операциям. Он также пояснил, как будет работать механизм. Если перед снятием наличных у клиента фиксировалась подозрительная активность с использованием его карты, устанавливается ограничение до 48 часов и лимит (например, не более 300 000 рублей в сутки).
Аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов отметил, что признаками высокого риска могут служить: визит клиента сразу после звонка, спешка, запрос крупной суммы «на безопасный счёт», путаница в объяснениях, отказ позвонить родственникам. Тогда запускается регламент: в том числе проверяются личность и намерения клиента, совершается контрольный звонок, клиенту предлагают связаться с родственником и ограничивают вывод части суммы.
Таким образом, банк сможет в одностороннем порядке приостанавливать выдачу наличных при совпадении с критериями риска, что фактически легализует период охлаждения для офлайн‑операций по стране. Такой подход, по словам Чернова, лучше балансирует безопасность и права клиентов.
Читайте дополнительно по теме:
