Важно
МТС приведет тарифы к уровню апреля-мая 2024 года 
О том, насколько компания — надежный партнер, банк вправе узнать от третьих лиц. Для этого он сделает запрос о предоставлении письменного отзыва о контрагенте. Если вам пришел такой документ, то расскажу, как на него ответить.
Навигация
Коротко о главном: 5 пунктов
- Рекомендательное письмо в банк — это отзыв о компании, который просит банк.
- Банк использует такие письма, чтобы проверить надежность будущих клиентов.
- Отзыв могут дать действующие клиенты банка и другие банки.
- Письмо пишут в свободной форме, указывая положительные и негативные качества партнера.
- Шаблоны и образцы писем можно скачать для удобства написания.
Что такое рекомендательное письмо в банк от контрагента
Рекомендательное письмо — это письменный отзыв, который оформлен в свободной форме о положительных/отрицательных качествах контрагента и предоставлен в кредитную организацию по ее запросу.
Банк запрашивает документ с целью идентификации клиента до момента, когда он станет его клиентом. Основание: требование закона о противодействии отмыванию денег, которые получены незаконно, и спонсированию терроризма (ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001).
Процесс распознания потенциального клиента — юрлица разнообразен. Часто для этого привлекают третьих лиц.
Узнайте, можно ли привлечь к ответственности за негативный отзыв об организации
Кто составляет рекомендательное письмо в банк
Кредитное заведение попросит отзыв о проверяемом лице у:
- своих действующих клиентов, которые имеют партнерские отношения с ним;
- иных кредитных учреждений, где ранее он обслуживался.
Как составить рекомендательное письмо в банк для контрагента
Документ составляют в произвольной форме в деловом стиле на бланке организации. Его содержание зависит от той информации, которую истребует кредитное учреждение.
Конструкция бланка, например, такая:
- шапка. В ней указывают, от кого (если нет фирменного бланка) и кому адресован ответ (наименование банка, должность, ФИО лица, которое запросило характеристику);
- наименование документа: рекомендательное письмо;
- данные о компании. Указывают адрес, ИНН, физлицо, с которым происходит взаимодействие (руководитель (или представитель));
- обстоятельства взаимодействия. Перечислите условия, при которых вы общались (исполнение заключенного договора, деловые переговоры и т.п.);
- перечисление положительных и (или) отрицательных качеств, дополнительная информация (на усмотрение);
- дата, подпись руководителя или уполномоченного на подписание такого рода писем лицо.
Ознакомьтесь с правилами написания официальных писем
Вот шаблон:
|
____________________________________________ (наименовании организации) ____________________________________________ (адрес) _____________________________________ (должность лица, запрашивающего письмо) _____________________________________ (наименование банка) _____________________________________ (ФИО) _____________________________________ (адрес банка) РЕКОМЕНДАТЕЛЬНОЕ ПИСЬМО (Наименование контрагента) _________________________ (ИНН ____________, адрес: ________________________________) является контрагентом (наименование лица, предоставляющего письмо) ___________________________. Мы сотрудничаем несколько лет (указать период) ______________. (Наименование контрагента) _________________________ зарекомендовал себя как (указать положительные или отрицательные стороны и почему так его оцениваете) _____________________________________________. (указать в какой сфере вы взаимодействовали, что вас связывало: например, договор) __________________________________________. Деловые качества партнера позволяют охарактеризовать его с (положительной/отрицательной — выбрать нужное) ____________________________ стороны. Подпись _____________________/__________________/ Дата __________________ |
И образец заполнения:
Пример рекомендательного письма в банк
Подробнее: как составить рекомендательное письмо от компании
Часто задаваемые вопросы по теме «Рекомендательное письмо в банк»
-
Что такое рекомендательное письмо в банк?
Это отзыв о положительных/отрицательных качествах контрагента, который предоставлен в кредитную организацию по ее запросу.
-
Для чего кредитная организация собирает данные о клиенте?
Чтобы оценить его добросовестность, предотвратить факты по отмыванию денег, которые получены незаконно, и спонсированию терроризма.
-
Кто дает отзыв о компании в банк?
Клиенты банка, которые имеют контакты с проверяемым лицом, и иные банки, где такое лицо обслуживалось ранее.
-
Что указать в рекомендательном письме?
Обстоятельства, которые вас свели с организацией, и перечень ее положительных и (или) отрицательных качеств.
