Онлайн-расчет лимита остатка кассы

Я довольно часто консультирую представителей бизнеса. И один из самых распространенных вопросов: что делать с лимитом кассы? Особенно у тех, кто не работает с наличкой, — нужно ли устанавливать, как рассчитать, как соблюдать? Малым предприятиям и ИП повезло: они могут хранить наличность без ограничений. А вот для остальных организаций лимит обязателен. А чтобы узнать допустимый размер кассового остатка, не нужно обращаться к специалистам. Для расчета можно использовать удобный онлайн-калькулятор лимита по кассе.

В избранное

Как рассчитать лимит остатка наличных денег в кассе на калькуляторе nashglavbuh.org

По наличной выручке

Шаг 1. Выберите метод расчета — по наличной выручке.

Выбираем метод расчета лимита кассового остатка

Шаг 2. Укажите объем поступлений налички за расчетный период — в рублях. Законом такой период не указан, каждая организация устанавливает его сама. Обычно это будет период в 1–3 месяца, но не более 92 рабочих дней.

Определяем объем наличных поступлений за расчетный период

Шаг 3. Укажите расчетный период. Напоминаем, что единого требования нет, каждая организация определяет такой период на локальном уровне.

Указываем расчетный период

Шаг 4. Установите период между днями сдачи наличности в банк — в рабочих днях. Максимальная периодичность составляет 7 рабочих дней. А если в вашем населенном пункте нет банка, то максимальный период между сдачей налички повышается до 14 рабочих дней включительно. В таком случае проставьте в калькуляторе соответствующую отметку.

Указываем периодичность сдачи денег в банк

Шаг 5. Затем нажмите кнопку ‭«Рассчитать». Через пару секунд вы увидите результат расчета для установления лимита остатка денег в кассе.

Запустите расчет лимита остатка наличных денег в кассе

По наличным выплатам

Порядок расчета практически не отличается. Просто выберите в онлайн-калькуляторе метод ‭«По наличным выплатам» и заполните другие строки, обязательные для расчета. Надо установить объем наличных выплат за расчетный период и выделить в отдельной строке сумму зарплаты. Ниже надо указать в рабочих днях:

• расчетный период;
• период между днями получения наличности в банке.

А затем можете рассчитать лимит остатка денег в кассе.

Как рассчитать лимит остатка наличных денег в кассе вручную

Лимит обязаны вводить все организации, кроме малых и микропредприятий, которые вправе хранить у себя всю наличку. После расчета лимит остатка денег в кассе надо утвердить приказом руководителя. Унифицированной формы для такого распоряжения нет, его составляют в произвольном виде. Согласовывать установленное ограничение с банком не надо.

Как мы уже выяснили, есть два метода расчета кассового лимита: по наличной выручке и по выплатам наличности, они же используются и в калькуляторе. Новые организации определяют кассовый лимит по предполагаемой выручке или выплатам. Надо ли менять ограничения и как часто это делать, каждая организация решает сама.

Как определить расчетный период

Каждая организация определяет расчетный период сама с учетом специфики своей деятельности. Но есть универсальные правила:

• расчетный период устанавливают в рабочих днях;
• он не может превышать 92 рабочих дня;
• в качестве расчетного вы сможете принять любой период, даже тот, что действовал в прошлых годах;
• в приказе его не закрепляют, при необходимости — изменяют;
• порядок одинаков для обоих методов расчета кассового лимита.

Как выбрать метод расчета

Опять же, все зависит от характера деятельности. Если организация регулярно получает наличную выручку в кассу, то лимит остатка наличности определяют по объему поступлений. Формула для ‭«ручного» расчета:

где:

• ОПНРП — объем поступлений налички за расчетный период;
• ПМДСВБ — период между днями сдачи выручки в банк.

Если же у организации нет регулярных кассовых поступлений, но при этом она часто платит наличкой (например, работникам или поставщикам), то ограничение кассового остатка определяют по объему выдач. Для расчета используют такую формулу:

где:

• ОВНРП — объем выдачи налички за расчетный период;
• ПМДПНБ — период между днями получения налички в банке.

Как изменить лимит кассы

Организация может скорректировать лимит кассы, если у нее изменились объемы поступлений/выдачи наличных или же периодичности сдачи денег или получения наличности из банка. Но надо сделать новый расчет лимита остатка наличных денег в кассе с учетом объемов поступлений или с учетом объемов выплат. Для этого вы снова можете воспользоваться нашим калькулятором, указав обновленные значения для расчета. Новый лимит остатка наличности в кассе необходимо установить произвольным приказом руководителя.