Правда ли, что крупные переводы себе по СБП будут блокировать?

Навигация

Это очень удобно, если лежали вот у вас деньги на вкладе или накопительном счете. А тут в другом банке видите ставку выше — и бесплатно за 2 секунды перекидываете себе на счет или карту уже туда. А сейчас получается, что призвали всех пользоваться новой возможностью, а банки теперь будут это блокировать?

К счастью, все оказалось не так странно, хотя некоторые неудобства определенно будут. Рассмотрим ситуацию подробнее.

Началось с того, что директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в интервью сказал, что крупные переводы себе по СБП попадут в перечень операций, которые банки будут расценивать как транзакции с признаками мошенничества.

«Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ», — пояснил специалист.

Далее в тексте РИА Новости идет пояснение, что под контроль попадут случаи, когда по СБП от себя самого поступают деньги, а потом отправляются на счет третьих лиц. То есть предположительно мошенников.

Но по первоначальному тексту непонятно: оба условия должны одновременно выполняться или только одно?

Потом пресс-служба Центробанка дала пояснения по этому вопросу: это не «или-или», а «и». То есть должен быть крупный СБП-перевод себе и потом перевод другому человеку. Вдобавок тому, кому клиент не переводил раньше деньги в течение полугода. То есть условно регулярная поддержка родственникам не попадет под новые ограничения.

ЦБ также уточнил, что крупными по таким операциям будут считаться переводы от 200 000 рублей. Пока что только планируется ввести новые правила, на данный момент они не действуют, но думаю, что уже скоро введут.

Что это все значит

Что не только мошеннические переводы могут попасть под блокировку, но и обычные. Хорошая новость в том, что вам нужно будет только подтвердить, что это вы делали перевод по своему желанию, не под давлением мошенников.

Но плохо, что для этого часто просят прийти с паспортом в офис банка. А некоторые живут сейчас даже в другом городе, где таких отделений нет — придется ехать куда-то.

Вообще напомню, что блокируют карты банки по 2 основным группам причин: подозрение на отмывание и легализацию и подозрение на мошеннические операции.

Вот по первому пункту как раз тяжелее разблокировать. По закону 115-ФЗ просят пояснения, доказательства происхождения средств и т. д. Второй пункт — про операции без согласия клиента или под давлением преступников. Там надо подтвердить свою личность, то есть что вы сами делали переводы, а не под давлением мошенников (или сами преступники получили доступ к счетам и переводят).

Также напомню, что с сентября вообще счета и отдельные операции стали чаще блокировать. Ибо тогда ввели новый список операций с признаками мошенничества. Вот тут я писала про признаки подробнее.

Свинкины финансы — колонка Екатерины Белкиной на НашГлавбух:

• За чем следить в ближайшее время финансово грамотному человеку
• Новый сбор за импортную технику — чего ожидать
• Все статьи колонки "Свинкины финансы — колонка Екатерины Белкиной"