Предательница нашлась внутри банка: украла 15 млн у клиентов

Навигация

Хакерских взломов тоже не было уже много лет, а в крупных банках их и вовсе не фиксировали. Но, как говорится, враг может оказаться внутри.

История из Челябинской области

В Варненском районе завершилось расследование громкого дела. 52-летняя операционистка местного банка четыре года воровала деньги клиентов прямо со счетов. Женщина по работе имела доступ к системе и этим пользовалась.

Схема была простой: сотрудница переводила деньги клиентов на электронные ячейки, оформленные на подставных третьих лиц, а затем обналичивала их через банкоматы.

С февраля 2020-го по март 2024-го преступница совершила 58 краж. Пострадали 50 клиентов. Общий ущерб превысил 15 млн руб.

Сейчас материалы направлены в Варненский районный суд. Женщине грозит срок до 10 лет лишения свободы за кражу в особо крупном размере по п. «в» и «г» ч. 3 ст. 158 .

Кстати, банк возместил всем пострадавшим ущерб, после чего, вероятно, подал иск к сотруднице о возмещении потерь банку.

Как защитить себя от мошенников в банке:

• подключите СМС-уведомления по всем операциям. Даже если это платно, расходы не сопоставимы с потенциальными потерями;
• регулярно проверяйте выписки по счетам. Раз в неделю заходите в мобильный банк и просматривайте операции. Странные переводы и списания должны сразу бросаться в глаза;
• не храните на одном счете крупные суммы без необходимости. Лучше распределить деньги между несколькими банками.

Что делать, если деньги в банке уже украли:

• сразу звоните на горячую линию банка и блокируйте все карты и доступы к счетам;
• подавайте заявление в отделение банка. Согласно ст. 9 закона «О национальной платежной системе», банк обязан рассмотреть жалобу в течение 30 дней и выдать письменный ответ;
• обратитесь в полицию. Кража денег со счета — это ст. 158 УК РФ. Заявление должны принять в день обращения и выдать талон-уведомление;
• если банк отказывается возмещать ущерб, подавайте иск в суд. Ст. 15 гарантирует право на возмещение убытков, а ст. 1068 устанавливает ответственность работодателя за действия сотрудников;
• используйте досудебное урегулирование через службу финансового омбудсмена. Обращение рассматривается в течение 15 дней по закону «О службе финансового омбудсмена».

Банк несет ответственность за действия своих сотрудников. Если деньги украл операционист, возмещать должна кредитная организация. Уже потом она может взыскать ущерб с виновного лица.

Свинкины финансы — колонка Екатерины Белкиной на НашГлавбух:

• Траты на еду на 70% пенсии и аптека 2 раза в месяц — как тратят россияне 55+
• Новая реальность. Пришли за кредитом, но у 80% — отказ
• С 1 сентября будет легче отобрать бесхозные участки россиян
• Есть ли идеальный срок для вклада, чтобы открыть и точно не ошибиться?
• Все статьи колонки "Свинкины финансы — колонка Екатерины Белкиной"