Ввели новые ограничения на снятие наличных в банкоматах

Что произошло? Банк России опубликовал перечень признаков, по которым банки будут оценивать, не находится ли клиент под воздействием мошенников при снятии наличных средств через банкоматы. Соответствующий приказ от 07.08.2025 № ОД-1765 вступит в силу с 1 сентября 2025 года.

Как пояснили в Центральном банке России, банки, выпустившие платежные карты, должны будут проверять операции клиента на соответствие девяти признакам подозрительного поведения. Если хотя бы один из этих признаков выявится, банк незамедлительно оповестит клиента и на 48 часов ограничит выдачу наличных в банкомате на сумму до 50 000 рублей в сутки. Снять больше разрешается только в банковском отделении. Уведомление об ограничениях поступит клиенту в виде СМС, пуш-уведомления или иным способом.

В перечень признаков возможного мошенничества вошли:

• странное поведение клиента во время снятия денег (например, нетипичное время суток, нестандартная сумма выдачи или необычное расположение банкомата);
• использование способа получения средств, который ранее не применялся (например, снятие не с физической, а с цифровой или виртуальной карты, либо с помощью QR-кода);
• информация о том, что как минимум за шесть часов до операции менялась активность телефонных разговоров, или фиксировался рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
• снятие наличных в течение суток после оформления кредита или займа;
• резкое увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте;
• перевод по Системе быстрых платежей (СБП) на свой счет более 200 000 рублей со своего же счета в другом банке;
• досрочное закрытие вклада на сумму более 200 000 рублей;
• смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет-банке;
• получение банком информации о том, что характеристики телефона, посредством которого клиент пытается снять деньги, изменились, или на нем выявлено наличие вредоносных программ.

Для случаев снятия наличных при помощи токенизированных карт приказом предусмотрены отдельные критерии.

Читайте дополнительно по теме:

• Банк России расширил список признаков мошеннических операций;
• за что блокируют карты;
• мошенники списали деньги с карты: как банк может помочь вернуть украденное;
• как составить претензию банку о мошенничестве.